基金业生存发展的一个重要基础在于股东和投资人的持续信任。只有把好风控关，做到对股东负责、对投资人负责，才能持续获得信任。
为此，中合盛资本管理有限公司（简称“中合盛资本”）确立了“将风控打造成公司核心竞争力”的管理战略，“以制度管人、以流程管事”的全流程风控体系逐步建立，使风险控制覆盖到了公司各项业务及关键控制点。

党建引领，制度紧跟

成立之初，中合盛资本即按照基金管理行业规范，梳理制定了党建、行政、财务、人力、风控、基金管理等7个方面65项制度，形成了较为完备的制度构架体系。
中合盛资本始终注重提升党建与经营融合发展能力，并推动实现制度化、规范化、程序化。在重大任务的落地上、重大目标的完成上、重大项目的推进上，始终坚持发挥党建引领作用、党支部战斗堡垒和党员先锋模范作用，使经营发展的每一项任务都落实到工作岗位上，都有党员干部的身影和贡献。围绕中心工作运用“党建+”模式，组织党员突击队、示范岗，引导党员迎难而上、创先争优、攻坚克难。班子成员牢固树立抓党建是本职，不抓党建是失职，抓不好党建是渎职的理念，把抓好党建作为最大政绩，一以贯之、驰而不息地巩固强化，为经营发展提供了坚强的政治保证。
2017年，中合盛资本依据国企党建工作要求和公司管理实际，完成了《三重一大议事规则》《公司议事规则》等管理决策制度，修订综合管理、财务管理、风险控制、业务操作流程和考核激励等20余项基本制度，更加适应高效运作要求。
同年，确定了“将风控打造成公司核心竞争力”的管理战略，着重组织实施了全流程风控体系和业务流程标准化建设工作，对业务制度体系中涉及立项、投决、投后三个阶段的17个关键控制点进行了集中优化和细化，补充了市场化业务相关流程，逐步实现了全流程风控体系与业务标准化流程建设，并得到了毕马威中国有限公司的评估认可，有效提高了公司风控能力和水平。为做到风险防范关口前移，在流程中增加了项目团队跟投和签署《道德风险防范公约》环节，把控职业道德风险。

运行高效，特色鲜明

经历7年的探索，中合盛资本初步建立起与战略发展和风险管理目标相匹配的风险偏好体系，形成了运行高效、特色鲜明的全面风控体系。机构、制度和科学决策层面组合成有机整体，发挥着稳健、高效、规范的运行职能，风控工作已经成为中合盛资本赢得股东和投资人信任的基石。
法人治理体系是公司法制化的基础，中合盛资本将党组织“有机嵌入”到治理体系中，作为把方向、管大局的核心机构。董事会下设投决委，作为独立于经营管理体系之外的投资决策机构，为决策层提供投决意见。同时，根据运营需要，历经四次机构改革，形成投融资管理部、风控部、运营部和综合办公室的内设机构格局，由投融资管理部负责前台投融资业务，风控部负责全流程风险把控，运营部负责财务、基金运营，综合办公室提供服务保障，多部门职责清晰、分工合理、沟通顺畅，提高了运营水平，降低了管理风险。在此基础上，围绕监管要求和发展目标，制定出台由60多项基本制度、管理办法和操作细则组成的强大制度体系，做到“以制度管人，以流程管事”。
科学决策是全面风控体系的核心。中合盛资本从加强信息对称和强化决策核心要素方面着手提高决策的科学性。首先是在加强决策信息对称方面，坚持引入行业、法律、财务专家意见来拓宽信息宽度，坚持通过自主尽职调查来加强信息深度；其次是强化决策核心要素，前台部门的项目初审关注机会成本和投资成功率，风控部门的程序风控和实质风控围绕项目标的和投资方案开展专业性审核，有效提高了决策效率。
在此基础上，中合盛资本围绕投资业务各个环节不断完善风控流程，项目须经过准备阶段、立项阶段、决策阶段、投后阶段和退出复盘阶段五个阶段，立项、尽职调查、投资决策、协议签署、资金交割、投后管理、项目退出等七个环节实现全流程周期；同时，针对这七个环节，筛选把控50多个风险控制点，有效降低了项目风险。此外，还建立起风险数据库，通过复盘每一个投资项目，总结经验、汲取教训，不断提升风控能力。
实际操作过程中，做到严把“三道关”。一是严把项目审核关，从项目上会的流程合规、标的企业的法律合规以及其财务数据分析等方面进行项目风险审查，为决策机构提供参考。二是严把会议决策程序关，严格按照相关程序完成会议组织工作，为各类决策做好服务，确保决策程序完整。三是严把尽职调查关，通过自主尽调和三方专业机构尽调有机结合，保证了信息对称，不仅大大提高了尽调工作效率，也为决策层、投资团队提供了权威详尽的调查报告。
投后管理及时有序，确保风险整体可控。中合盛资本严格制定《投后管理计划》，定期监督项目团队完成投后报告；执行投后专管员制度，专管员对各自管理的项目分别与项目团队开展投后考察，深入标的企业，实地了解项目运行情况、企业现状，对不达预期和存在潜在风险的项目重点关注，加强风险排查，提高风险防范意识，变事后处置为事前预防、事中监管；同时，开展赋能式投后管理，根据已投项目实际情况，提供管理服务、投资咨询等附加服务，深度发掘投资机会，进一步提升投资效率。

稳定发展，探索前进

“十四五”时期，中合盛资本将持续构建全面风险管控体系，着力在私募行业监管和发展趋势研究、风险控制和化解能力提升等方面有所突破。
持续完善覆盖公司管理运营、投融资业务、人员等全部风险敞口的全面风险管理体系，建立定期风险管理现状评估机制，促进项目风险早发现、早预案、早化解，确保公司安全、稳定运行。
完善各类监督体系。加强纪检监督与组织人事、财务审计、法律法规等监督手段结合，健全风险防范和科学惩治体系。按照过程监督、重点监控原则，广泛开展群众监督、舆论监督，形成监督合力，提升风险防范能力。
构建道德约束生态，强化风险意识和合规理念，形成自上而下重视风险、敬畏风险与防范风险的意识，深化对全面风险管理体系重要性的理解，推动合规理念更加深入人心。
公司作为国有控股企业，将牢记“国企姓党”，以党建为引领，坚持用党的方针政策指导企业战略决策，用党的理论和方法调适公司治理模式，实现党建和经营高度融合。把党组织作为激发先进生产力、滋养先进文化力的核心阵地，把党员作为承载先进性的价值标杆。充分发挥工会和群团工作的作用，加强员工理想信念教育，强化社会主义核心价值观，积极探索“党建+发展理念”“党建+文化建设”“党建+社会责任”等精神文明创建模式，在公司上下凝聚起强大精神力量，使公司始终保持强劲的发展动力和正确的发展方向。

本报记者马永亮 通讯员张钧