有一些明显的诱因可能会促使您更新遗嘱，例如健康或婚姻状况的变化。然而，根据财务规划师和律师的说法，还有一些不那么明显的问题需要注意。

“当你的个人情况发生变化时，你的遗嘱应该更新，这可能随时发生，”迈阿密 Hewins 团队首席财务顾问、认证财务规划师 Philip Herzberg 说。“你的意志就像你的房子：如果维护得当，[它]会持续很长时间。

“同样，如果更新得当，你的遗嘱也可以更长寿，”他补充道。

赫茨伯格说，一些常见的触发因素包括健康状况的变化，包括执行人和监护人的健康状况;可能影响税收和法律策略的法律变化;以及州居所的变化，这也会影响规划。

“每个州对遗嘱的管理都有不同的法律，”他说。“例如，各州对遗嘱执行人所需的住所、遗产税法以及是否可以因遗漏而被剥夺继承权等方面存在差异。”

芝加哥 Freeborn 的遗产规划律师 CFP Michael D. Whitty 说，客户应该每五年审查一次他们的遗嘱和授权书。他说，当这些事件发生时，还应审查文件：

经济状况发生重大变化，包括是否适用遗产税。

父母身份的改变，通常是第一个孩子的出生，因为大多数遗嘱的语言会自动包括在文书日期之后出生或收养的任何孩子。额外孩子的出生不会自动要求更新文档，更新监护人可能除外。

受托人指定的变更(遗嘱执行人、可撤销信托的继任受托人、事实上的代理人、医疗保健代理人、未成年子女的监护人)。随着时间的推移，您最初选择的受托角色最终将不再是最佳选择。父母年老、退休，无法胜任这些角色;兄弟姐妹和密友在自己的生活中发生了变化，例如搬家、结婚、组建自己的家庭、离婚等。

家庭成员情况的变化，例如孩子是否有特殊需要并需要适当的计划

被忽视的触发器

赫茨伯格说：“一个被忽视的更新意志的触发因素是银行业的所有整合。”“如果您指定一家银行作为您的遗产执行人，并且您的银行最近被买卖，您现在可能有一个新的执行人。

“确保你知道那个人或机构是谁——并且你相信它的判断。”

密歇根州安娜堡市 A New Path Financial 总裁 CFP Nadine Marie Burns 表示，在结婚或离婚后重新审视您的受益人非常重要。

她说：“各州对人寿保险和其他受益人待遇的婚姻处理方式存在差异。”“很多时候，受益人实际上会胜过遗嘱。”

伯恩斯回忆说，她的一位客户的离异再婚父亲去世了。当他再婚时，他没有更新任何受益人，但州法律取代了他，他所有的人寿保险和房屋都被授予了他的新婚妻子。

“他的女儿什么也没有，”她说。“他将他的前妻列为人寿保险的受益人......并且没有列出任何或有受益人。”